सिंथेटिक आइडेंटिटी फ्रॉड

सिंथेटिक आइडेंटिटी फ्रॉड एक ऐसे व्यक्ति का निर्माण करता है जो अस्तित्व में नहीं है। धोखेबाज़ डेटा तत्वों को जोड़ता है, आमतौर पर किसी असली, अक्सर चुराए गए या अप्रयुक्त पहचानकर्ता जैसे राष्ट्रीय ID या कर संख्या को एक गढ़े हुए नाम, जन्मतिथि और संपर्क विवरण के साथ जोड़ते हुए। परिणामी संयोजन किसी एकल असली व्यक्ति का नहीं होता, इसलिए दुरुपयोग को नोटिस और रिपोर्ट करने के लिए कोई असली पीड़ित नहीं होता, और यह किसी असली व्यक्ति के रिकॉर्ड से साफ़-साफ़ मेल नहीं खाता।

धोखेबाज़ फिर सिंथेटिक पहचान को पोसता है ताकि वह वैधता अर्जित करे। वह कम-जाँच वाले अकाउंट खोलता है, पहचान को मौजूदा लाइनों पर एक अधिकृत पक्ष के रूप में जोड़ता है, और समय के साथ छोटे, अच्छे-व्यवहार वाले लेन-देन करता है ताकि एक सकारात्मक इतिहास और बढ़ती सीमाएँ बनाई जा सकें। यह पोषण चरण महीनों या वर्षों तक चल सकता है, जिसके दौरान सिंथेटिक एक सामान्य, पतली-फ़ाइल वाले ग्राहक जैसा दिखता है जो धीरे-धीरे खुद को स्थापित कर रहा है।

एक बार जब पहचान पर्याप्त भरोसा और क्रेडिट जमा कर लेती है, धोखेबाज़ भुगतान को अंजाम देता है, अक्सर एक बस्ट-आउट: हर उपलब्ध लाइन को अधिकतम तक खींचना और गायब हो जाना, पीछा करने के लिए कोई असली व्यक्ति न छोड़ते हुए। सिंथेटिक पहचानों का उपयोग अन्य दुरुपयोग के लिए अकाउंट खोलने, विनियमित सेवाओं में ऑनबोर्डिंग पास करने, और मूल्य लॉन्डर करने के लिए टिकाऊ, कठिन-से-जिम्मेदार-ठहराने योग्य व्यक्तित्वों के रूप में सेवा करने के लिए भी किया जाता है। पूरे समय, अकाउंट आमतौर पर छिपे हुए डिवाइसों और नेटवर्कों से संचालित किए जाते हैं ताकि संचालक या अन्य सिंथेटिकों से वापस जुड़ाव को रोका जा सके।