Мошенничество с новыми аккаунтами

Мошенничество с новыми аккаунтами, иногда называемое мошенничеством с открытием аккаунта, происходит в самом начале жизненного цикла клиента. Вместо того чтобы компрометировать легитимный аккаунт, мошенник регистрирует новый под личностью, которую он не имеет права использовать, будь то украденная реальная личность, полностью сфабрикованная или синтетический композит реальных и поддельных данных, так что аккаунт злонамерен с момента создания.

Чтобы пройти онбординг и верификацию, мошенники предоставляют данные, которые выглядят согласованными и легитимными: совпадающие имена и адреса из украденных пакетов личностей, сфабрикованные или манипулированные документы, виртуальные телефонные номера и одноразовые email. Они маскируют истинное происхождение регистрации VPN, резидентными прокси и антидетект или приватными браузерными окружениями, так что регистрация не привязывается очевидно к другим мошенническим аккаунтам или к отмеченному местоположению, и в масштабе автоматизируют создание аккаунтов, чтобы открывать множество сразу.

Назначение свежего аккаунта варьируется. Он может существовать, чтобы получить и обналичить украденную карту или кредит, чтобы фармить бонусы за регистрацию и промоакции, чтобы отмывать ценность, чтобы делать мошеннические заказы или просто чтобы накопить плацдарм, который можно состарить и позднее использовать в злоупотреблении или продать. Поскольку у аккаунта нет предыдущей истории, защиты, полагающиеся на отклонение от известной базовой линии, не имеют с чем сравнивать, что как раз и эксплуатирует мошенничество с новыми аккаунтами.