Fraude de reembolso

A fraude de reembolso explora o fato de que os lojistas precisam oferecer devoluções e reembolsos para conquistar a confiança do cliente e de que muitas vezes reembolsam com base na conta do cliente, e não em verificação física. O fraudador fabrica um motivo para receber o dinheiro de volta enquanto retém o produto, de modo que o lojista perde o item e o pagamento.

Táticas individuais comuns incluem alegar que um pedido nunca chegou quando chegou, relatar que a caixa estava vazia ou o item danificado, devolver um item diferente ou sem valor no lugar do verdadeiro ou explorar políticas de reembolso parcial e de ajuste de preço. Como um comprador genuíno usando a própria conta apresenta a reclamação, cada pedido pode parecer atendimento comum ao cliente, e não fraude.

A fraude de reembolso também se profissionalizou. Operações organizadas de reembolso se anunciam como um serviço, apresentando reclamações em nome do cliente em troca de uma parte, e ganham escala mirando muitos lojistas e repetindo os roteiros que funcionam com confiabilidade. Algumas combinam a fraude de reembolso com roubo de conta ou muling, e abusadores em série espalham suas reclamações por várias contas para não ultrapassar o limiar de nenhum lojista isolado.