Podvod s novým účtem
Podvod s novým účtem je vytváření účtů pomocí odcizených, falešných nebo syntetických identit za účelem páchání podvodu od samého začátku. Na rozdíl od převzetí účtu, které unese existující účet, vyrábí nové účty jako prostředek pro zneužití.
Jak funguje Podvod s novým účtem
Podvod s novým účtem, někdy nazývaný podvod s otevřením účtu, se odehrává na samém začátku životního cyklu zákazníka. Místo kompromitace legitimního účtu podvodník registruje nový pod identitou, kterou nemá právo použít, ať už jde o odcizenou skutečnou identitu, zcela vymyšlenou nebo syntetický slepenec skutečných a falešných dat, takže účet je zlovolný od okamžiku, kdy je vytvořen.
Aby prošli onboardingem a ověřením, podvodníci dodávají data, která vypadají konzistentně a legitimně: odpovídající jména a adresy z odcizených identitních balíčků, vyrobené nebo zmanipulované dokumenty, virtuální telefonní čísla a jednorázové e-maily. Maskují skutečný původ registrace pomocí VPN, rezidenčních proxy a anti-detect nebo soukromých prohlížecích prostředí, takže registrace se zjevně neváže na jiné podvodné účty nebo na označenou polohu, a ve velkém automatizují vytváření účtů, aby jich otevřeli mnoho najednou.
Účel nového účtu se liší. Může existovat k přijetí a vybrání odcizené karty nebo půjčky, k farmení registračních bonusů a promo akcí, k praní hodnoty, k zadávání podvodných objednávek nebo prostě k nashromáždění opory, kterou lze nechat zestárnout a později zneužít nebo prodat. Protože účet nemá předchozí historii, obrany, které spoléhají na odchylku od známé základní úrovně, nemají s čím porovnávat, což je přesně to, co podvod s novým účtem zneužívá.
Proč na Podvod s novým účtem záleží při prevenci podvodů
Podvod s novým účtem je bránou, která živí mnoho dalších zneužití, od platebního podvodu a farmení bonusů po praní peněz, takže slabina při onboardingu šíří riziko napříč celou platformou. Je náročný, protože neexistuje zavedené chování, proti němuž účet měřit, a protože identitní data lze vytvořit tak, aby prošla standardním ověřením, zejména v syntetickém případě. Onboarding také čelí kompromisu s konverzí: nadměrné tření odhání pravé nové zákazníky, takže firmy musí oddělit podvodné registrace od dobrých s minimální dodatečnou zátěží pro legitimní registrace.
Jak to řeší TRACIO
TRACIO posiluje onboardingovou bránu device intelligence, která funguje, i když účet nemá žádnou historii. Produkt Identification rozpoznává zařízení za každou registrací, takže dokáže propojit údajně nový účet s předchozími podvodnými účty nebo se známým špatným zařízením, i když jsou identitní data zcela odlišná, a označuje jediné zařízení nebo cluster otevírající mnoho účtů. Graf zařízení odhaluje tyto registrační sítě, zatímco Bot Detection zachytává automatizované hromadné vytváření účtů a Smart Signals odhalují VPN, proxy a anti-detect nebo anonymní prostředí používaná k zamaskování původu. To umožňuje firmám napadnout nebo zablokovat vysoce rizikové registrace a zároveň nechat pravé nové zákazníky projít onboardingem s nízkým třením.
Související pojmy
Prozkoumejte dále
Často kladené otázky
Identifikujte každé zařízení s jistotou
Začněte s bezplatným plánem 2,500 volání API měsíčně. Bez platební karty.