Pět set účtů. Dvacet lidí.
Zevnitř jedné relace multi-accounting nikdy nevypadá jako podvod — každý účet se registruje čistě, po jednom. Fraud Rings odpovídá na otázku, na kterou kontrola po relacích nedosáhne: kolik vašich uživatelů je ve skutečnosti tentýž člověk?
interval přestavby grafu
klouzavé okno analýzy
skóre rizika na skupinu
Jeden člověk, mnoho účtů
Každá registrace vypadala čistě, protože každá registrace čistá byla. Škoda žije ve vzorci napříč účty — a ten vzorec je neviditelný pro každou kontrolu, která vždycky vidí jen jeden účet.
Zneužití promo akcí a bonusů
Uvítací kredit, bonus za doporučení, sleva na první objednávku — nárokované jednou na účet někým, kdo drží čtyřicet účtů. Rozpočet kampaně vytéká do jedné peněženky, zatímco čísla akvizice vypadají zdravě.
Obcházení banů
Pozastavený uživatel je za deset minut zpátky s novým e-mailem a čistým profilem. Bez analýzy vazeb nemá nový účet žádnou historii, žádný důvod k zastavení a žádný způsob, jak ho svázat s rozhodnutím, které jste už udělali.
Nafouknuté partnerské provize
Partneři přivádějí vlastní provoz — vlastní registrace vydávané za nové zákazníky. Provize odcházejí za konverze, které nikdy žádnými novými zákazníky nebyly, a každá z nich projde kontrolou, když se posuzuje samostatně.
Praní přes vratky a zpětné platby
Tentýž člověk cykluje objednávky, vratky a zpětné platby napříč oddělenými účty a každý jednotlivý účet drží pod prahem, který by spustil ruční kontrolu.
Čtyři druhy vazby, jeden graf
Každých 6 hodin se graf vazeb přestaví nad klouzavým oknem 90 dní. Účty jsou uzly, důkaz o společném původu se stává hranou a každá souvislá komponenta účtů je skupina se skóre rizika od 0 do 100.
acct_2841 ────── acct_7719 ────── acct_8804
│ │
│ │
acct_0192 ────── acct_5533 ────── acct_1170Účty spojené společnými důkazy tvoří skupinu; přestavba probíhá každých 6 hodin nad posledními 90 dny.
Tentýž prohlížeč
Dva účty použily stejný profil prohlížeče, rozpoznaný podle více než 300 signálů, a ne podle cookie, která se z rozmaru smaže. Anonymní okna ani vymazané úložiště shodu nerozbijí.
Totéž zařízení
Různé prohlížeče, jeden stroj. Vlastnosti hardwaru a na úrovni OS si odpovídají i tehdy, když profily prohlížečů nevypadají ani trochu podobně — a právě to odděluje zarputilého multi-accountera od běžného vracejícího se návštěvníka.
Táž domácí síť
Účty, které se opakovaně objevují na jednom domácím připojení. Kanceláře, kampusy a operátorský NAT staví za jednu adresu cizí lidi, takže tohle se počítá jako podpůrný důkaz, ne jako samostatný důkaz.
Odpovídající vzorec chování
Jak člověk hýbe ukazatelem, píše a scrolluje. Je to jeden ze čtyř druhů důkazů v grafu a vazbu posiluje — skupina se nikdy nestaví na samotné podobnosti chování.
Skupina je obvinění. Tak s ní taky zacházíme.
Tvrdit, že dva účty jsou tentýž člověk, je výrok o něčím chování a váš tým podle něj bude jednat — pozdrží výplatu, zmrazí zůstatek, zavře účet. Falešná skupina je horší než přehlédnutá: stojí vás skutečného zákazníka a stojí vás důvěru vašeho týmu v nástroj. Graf je proto postavený tak, aby zahazoval důkazy, za kterými si nemůže stát.
Geograficky nemožná zařízení se vyhazují celá
Když jedno zařízení ukazuje stopu poloh, kterou by žádný jednotlivec nevytvořil, není to slabý důkaz ke zlevnění — je to sdílený nebo podvržený identifikátor. Každá vazba, kterou by takové zařízení vytvořilo, se z grafu odstraní, ne jen sníží na váze.
Identifikátory-koše se odfiltrují
Některé technické identifikátory za sebou nashromáždí desítky nesouvisejících profilů. Když se nechají být, jediný koš propojí každého, kdo se ho kdy dotkl, do jedné obrovské skupiny, která nic neznamená. Odhalí se a vyloučí dřív, než skupiny vzniknou.
Nové filtry běží nejdřív ve tmě
Hygienické vrstvy se vyhodnotí proti existujícímu grafu dřív, než smějí změnit to, co vidíte. Test není v tom, že počet skupin klesl — ale v tom, že skutečná jádra prošla nedotčená.
Co ten úklid ve skutečnosti udělá
účtů v největší falešné skupině
účtů zbylo po hygieně
Efekt není nenápadný. V našich vlastních datech se největší falešná skupina scvrkla z 1188 účtů na 77, jakmile se geograficky nemožná zařízení vytáhla z grafu — a skutečná jádra ve stejné datové sadě zůstala přesně tam, kde byla. To je výměna, kterou děláme záměrně: menší množina skupin, za které jsme připraveni se postavit, místo velké, kterou musí vaši analytici zpochybňovat.
Co od nás nedostanete, je číslo přesnosti. Spolehlivost skupin závisí na skladbě vašeho provozu a hygienické vrstvy se pořád zavádějí po jedné. Co dostanete, jsou důkazy za každou jednotlivou vazbou, aby se každá skupina dala posoudit podle toho, z čeho je poskládaná.
Skupiny, důkazy a graf, který si můžete rozebrat
Nic se za vás neblokuje a žádný verdikt nepřijde bez zdůvodnění. Dashboard je postavený pro analytika, který bude muset rozhodnutí zpětně obhájit.
Seznam skupin
Každá skupina ve vašem pracovním prostoru s velikostí, skóre rizika od 0 do 100 a časem poslední přestavby. Seřaďte podle rizika a jděte rovnou k té hrstce, která si zaslouží lidský pohled.
Rozpad důkazů
U každé vazby: jakého druhu důkaz to je, které účty spojuje a co graf skutečně viděl. Důvod, proč systém věří, že tyhle účty patří k sobě, je na obrazovce, ne schovaný za neprůhledným skóre.
Interaktivní graf
Rozbalujte skupinu uzel po uzlu. Projděte od jednoho účtu k jeho sousedům, najděte jedinou vazbu držící dva klastry pohromadě a rozhodněte sami, jestli ta vazba takovou váhu unese.
Postaveno pro místa, kde se z jednoho člověka stane dav
Tržiště
Skupiny prodejců provozující vlastní nákupní účty kvůli hodnocení a kupující cyklující účty, aby znovu a znovu dostali slevu na první objednávku.
iGaming a sázení
Lovci bonusů s desítkami účtů a sebevyloučení hráči vracející se pod novým jménem. Obojí vyplave jako jedna propojená skupina místo nesouvisejících registrací.
Fintech a půjčky
Žadatelé rozprostření přes účty, aby proklouzli kolem limitů na zákazníka, a cykly vratek, které vypadají obyčejně, jen dokud se každý účet čte samostatně.
Partnerské a doporučovací programy
Skupiny doporučení sebe sama, kde partner, údajně noví uživatelé i výplatní účet sedí uvnitř téhož klastru grafu.
Dostupné v plánu Business a vyšším
Fraud Rings je součástí plánu Business a vyšších. V plánu Pro uvidíte, že skupiny ve vašich datech existují — kolik jich je a jak jsou velké — bez rozpadu na jednotlivé účty.
Často kladené otázky
Zjistěte, kolik vašich uživatelů je jeden člověk
Připojte svůj provoz, nechte graf postavit a podívejte se na svou první sadu skupin s důkazy za každou vazbou přímo před sebou.