Sentetik kimlik sahtekârlığı

Sentetik kimlik sahtekârlığı, var olmayan bir kişi inşa eder. Dolandırıcı veri öğelerini bir araya diker; genellikle ulusal kimlik veya vergi numarası gibi gerçek, çoğu zaman çalınmış veya kullanılmayan bir tanımlayıcıyı, uydurma bir ad, doğum tarihi ve iletişim bilgileriyle eşleştirir. Ortaya çıkan bileşik hiçbir tek gerçek bireye ait değildir; dolayısıyla suistimali fark edip bildirecek gerçek bir mağdur yoktur ve hiçbir gerçek kişinin kayıtlarıyla temiz biçimde eşleşmez.

Dolandırıcı ardından sentetik kimliği, meşruiyet kazanması için besler. Düşük incelemeli hesaplar açar, kimliği mevcut hesaplara yetkili taraf olarak ekler ve olumlu bir geçmiş ile yükselen limitler oluşturmak için zamanla küçük, uslu işlemler yapar. Bu geliştirme aşaması aylarca veya yıllarca sürebilir; bu süre boyunca sentetik, kendini yavaş yavaş oturtan sıradan, ince dosyalı bir müşteri gibi görünür.

Kimlik yeterince güven ve kredi biriktirdiğinde, dolandırıcı çoğu zaman bir bust-out olan getiriyi uygular: mevcut her limiti sonuna kadar kullanır ve ortadan kaybolur; peşine düşülecek gerçek bir kişi kalmaz. Sentetik kimlikler ayrıca başka suistimaller için hesap açmak, düzenlenen hizmetlerde onboarding'i geçmek ve değer aklamak için dayanıklı, atfedilmesi zor kimlikler olarak hizmet etmek için de kullanılır. Bu süre boyunca hesaplar, işletmeciye veya diğer sentetiklere geri bağlanmayı önlemek için genellikle gizlenmiş cihazlardan ve ağlardan işletilir.