Gian lận hoàn tiền

Gian lận hoàn tiền khai thác thực tế rằng người bán phải cung cấp đổi trả và hoàn tiền để giành được lòng tin của khách hàng, và rằng họ thường hoàn tiền dựa trên tài khoản của khách hàng chứ không phải xác minh vật lý. Kẻ gian dựng lên một lý do để nhận lại tiền trong khi vẫn giữ sản phẩm, để người bán mất cả món hàng lẫn khoản thanh toán.

Các chiến thuật cá nhân phổ biến gồm tuyên bố một đơn hàng chưa bao giờ đến trong khi nó đã đến, báo rằng hộp rỗng hoặc món hàng bị hư hỏng, gửi trả một món khác hoặc vô giá trị thay cho món thật, hoặc khai thác các chính sách hoàn tiền một phần và điều chỉnh giá. Vì một người mua thật dùng chính tài khoản của mình để nộp khiếu nại, mỗi yêu cầu có thể trông như dịch vụ khách hàng thông thường chứ không phải gian lận.

Gian lận hoàn tiền cũng đã chuyên nghiệp hóa. Các hoạt động hoàn tiền có tổ chức quảng cáo như một dịch vụ, nộp khiếu nại thay mặt khách hàng để đổi lấy một phần chia, và chúng mở rộng quy mô bằng cách nhắm vào nhiều người bán và lặp lại các kịch bản thành công một cách đáng tin cậy. Một số kết hợp gian lận hoàn tiền với chiếm đoạt tài khoản hoặc muling, và những kẻ lạm dụng có hệ thống phân tán khiếu nại của chúng qua nhiều tài khoản để không vượt ngưỡng của bất kỳ người bán đơn lẻ nào.