신규 계정 사기의 작동 방식
때때로 계정 개설 사기라고도 불리는 신규 계정 사기는 고객 생애주기의 맨 처음에 일어납니다. 정상 계정을 침해하는 대신, 사기범은 자신이 사용할 자격이 없는 신원으로 새 계정을 등록하는데, 탈취된 실제 신원이든, 완전히 조작된 것이든, 실제와 가짜 데이터의 합성 복합체이든, 계정은 만들어지는 순간부터 악의적입니다.
온보딩과 검증을 통과하기 위해 사기범은 일관되고 정당해 보이는 데이터를 제공합니다. 탈취된 신원 패키지에서 온 일치하는 이름과 주소, 조작되거나 변조된 문서, 가상 전화번호, 일회용 이메일 등입니다. VPN, 주거용 프록시, 안티디텍트 또는 시크릿 브라우징 환경으로 가입의 진짜 출처를 가려, 등록이 다른 부정 계정이나 표시된 위치에 명백히 엮이지 않게 하고, 대규모로는 계정 생성을 자동화해 한 번에 많은 계정을 엽니다.
새 계정의 목적은 다양합니다. 탈취된 카드나 대출을 받아 현금화하기 위해, 가입 보너스와 프로모션을 파밍하기 위해, 가치를 세탁하기 위해, 부정 주문을 넣기 위해, 또는 단순히 나중에 숙성시켜 악용하거나 판매할 수 있는 발판을 쌓기 위해 존재할 수 있습니다. 계정에 이전 이력이 없기 때문에, 알려진 기준선으로부터의 이탈에 의존하는 방어는 비교할 대상이 없는데, 이것이 바로 신규 계정 사기가 악용하는 지점입니다.
신규 계정 사기이(가) 사기 방지에서 중요한 이유
신규 계정 사기는 결제 사기와 보너스 파밍부터 자금세탁까지 다른 많은 악용을 먹여 살리는 관문이므로, 온보딩의 취약성은 플랫폼 전체에 위험을 전파합니다. 계정을 견줄 확립된 행동이 없고, 특히 합성의 경우 신원 데이터를 표준 검증을 통과하도록 만들 수 있기 때문에 어렵습니다. 온보딩은 또한 전환의 상충에 직면합니다. 과도한 마찰은 진짜 신규 고객을 돌려보내므로, 기업은 정당한 가입에 최소한의 부담만 더하면서 부정 등록을 좋은 등록과 분리해야 합니다.
TRACIO의 처리 방식
TRACIO는 계정에 이력이 없을 때도 작동하는 디바이스 인텔리전스로 온보딩 관문을 강화합니다. Identification 제품은 각 등록 뒤의 디바이스를 인식하므로, 신원 데이터가 완전히 달라도 이른바 새 계정을 이전 부정 계정이나 악성으로 알려진 디바이스에 연결할 수 있고, 하나의 디바이스나 클러스터가 많은 계정을 여는 것을 표시합니다. 디바이스 그래프는 이러한 등록 네트워크를 드러내고, Bot Detection은 자동화된 대량 계정 생성을 포착하며, Smart Signals는 출처를 위장하는 데 쓰인 VPN, 프록시, 안티디텍트 또는 시크릿 환경을 드러냅니다. 이로써 기업은 진짜 신규 고객이 낮은 마찰로 온보딩하게 하면서 고위험 가입을 추가 인증하거나 차단할 수 있습니다.