Frauda de cont nou
Frauda de cont nou este crearea de conturi folosind identități furate, false sau sintetice pentru a comite fraudă de la bun început. Spre deosebire de preluarea contului, care deturnează un cont existent, ea fabrică conturi noi drept vehicul pentru abuz.
Cum funcționează Frauda de cont nou
Frauda de cont nou, uneori numită fraudă de deschidere a contului, se petrece chiar la începutul ciclului de viață al clientului. În loc să compromită un cont legitim, fraudatorul înregistrează unul nou sub o identitate pe care nu are dreptul să o folosească, fie o identitate reală furată, una complet fabricată sau un compus sintetic de date reale și false, astfel încât contul este rău-intenționat din momentul în care este creat.
Pentru a trece de onboarding și verificare, fraudatorii furnizează date care par consecvente și legitime: nume și adrese corespunzătoare din pachete de identitate furate, documente fabricate sau manipulate, numere de telefon virtuale și e-mailuri de unică folosință. Ei maschează adevărata origine a înregistrării cu VPN-uri, proxy-uri rezidențiale și medii anti-detecție sau de navigare privată, astfel încât înregistrarea să nu se lege în mod evident de alte conturi frauduloase sau de o localizare semnalată și, la scară, automatizează crearea de conturi pentru a deschide multe deodată.
Scopul contului nou variază. El poate exista pentru a primi și retrage un card sau un împrumut furat, pentru a face farming de bonusuri de înregistrare și promoții, pentru a spăla valoare, pentru a plasa comenzi frauduloase sau pur și simplu pentru a acumula un punct de sprijin care poate fi maturat și ulterior abuzat sau vândut. Deoarece contul nu are istoric anterior, apărările care se bazează pe abaterea de la o linie de bază cunoscută nu au cu ce să compare, ceea ce este exact ceea ce exploatează frauda de cont nou.
De ce contează Frauda de cont nou pentru prevenirea fraudei
Frauda de cont nou este o poartă de acces care alimentează multe alte abuzuri, de la frauda de plată la farming-ul de bonusuri și spălarea banilor, așa că slăbiciunea la onboarding propagă risc pe întreaga platformă. Este dificilă deoarece nu există un comportament stabilit față de care să se măsoare contul și deoarece datele de identitate pot fi elaborate pentru a trece de verificarea standard, mai ales în cazul sintetic. Onboarding-ul se confruntă și cu un compromis de conversie: fricțiunea excesivă îndepărtează clienții noi autentici, așa că firmele trebuie să separe înregistrările frauduloase de cele bune cu o povară suplimentară minimă asupra înregistrărilor legitime.
Cum gestionează TRACIO acest lucru
TRACIO întărește poarta de onboarding cu inteligența dispozitivelor care funcționează chiar și atunci când un cont nu are istoric. Produsul Identification recunoaște dispozitivul din spatele fiecărei înregistrări, astfel încât poate lega un cont presupus nou de conturi frauduloase anterioare sau de un dispozitiv cunoscut ca fiind rău chiar și atunci când datele de identitate sunt complet diferite, și semnalează un singur dispozitiv sau cluster care deschide multe conturi. Graful dispozitivelor expune aceste rețele de înregistrare, în timp ce Bot Detection prinde crearea automatizată de conturi în masă, iar Smart Signals dezvăluie VPN-urile, proxy-urile și mediile anti-detecție sau incognito folosite pentru a deghiza originea. Acest lucru permite firmelor să provoace o verificare sau să blocheze înregistrările cu risc ridicat, lăsând totodată clienții noi autentici să facă onboarding cu fricțiune redusă.
Explorează mai departe
Întrebări frecvente
Identifică fiecare dispozitiv cu încredere
Începe cu un plan gratuit de 2,500 de apeluri API pe lună. Fără card de credit.