Fraude met nieuwe accounts
Fraude met nieuwe accounts is het aanmaken van accounts met gestolen, valse of synthetische identiteiten om vanaf het begin fraude te plegen. In tegenstelling tot accountovername, dat een bestaand account kaapt, fabriceert het nieuwe accounts als voertuig voor misbruik.
Hoe Fraude met nieuwe accounts werkt
Fraude met nieuwe accounts, soms account-opening fraude genoemd, vindt plaats aan het allereerste begin van de klantlevenscyclus. In plaats van een legitiem account te compromitteren, registreert de fraudeur een nieuw account onder een identiteit die hij niet mag gebruiken, of het nu een gestolen echte identiteit, een volledig verzonnen identiteit of een synthetisch samenstel van echte en valse gegevens is, zodat het account kwaadaardig is vanaf het moment dat het wordt aangemaakt.
Om onboarding en verificatie te doorstaan, leveren fraudeurs gegevens die consistent en legitiem lijken: overeenkomende namen en adressen uit gestolen identiteitspakketten, verzonnen of gemanipuleerde documenten, virtuele telefoonnummers en wegwerp-e-mails. Ze maskeren de ware oorsprong van de registratie met VPN's, residentiële proxy's en anti-detect- of privé-browse-omgevingen, zodat de registratie niet duidelijk verband houdt met andere frauduleuze accounts of met een gemarkeerde locatie, en op grote schaal automatiseren ze het aanmaken van accounts om er veel tegelijk te openen.
Het doel van het nieuwe account varieert. Het kan bestaan om een gestolen kaart of lening te ontvangen en te verzilveren, om aanmeldbonussen en promoties te farmen, om waarde wit te wassen, om frauduleuze bestellingen te plaatsen, of simpelweg om een voet aan de grond op te bouwen die kan worden verouderd en later misbruikt of verkocht. Omdat het account geen eerdere geschiedenis heeft, hebben verdedigingen die vertrouwen op afwijking van een bekende basislijn niets om mee te vergelijken, wat nu juist is wat fraude met nieuwe accounts uitbuit.
Waarom Fraude met nieuwe accounts van belang is voor fraudepreventie
Fraude met nieuwe accounts is een toegangspoort die veel ander misbruik voedt, van betalingsfraude en bonus-farming tot witwassen, dus zwakte bij de onboarding verspreidt risico over het hele platform. Het is uitdagend omdat er geen gevestigd gedrag is om het account mee te vergelijken en omdat de identiteitsgegevens kunnen worden vervaardigd om de standaardverificatie te doorstaan, vooral in het synthetische geval. Onboarding kent ook een conversieafweging: buitensporige wrijving wijst echte nieuwe klanten af, dus bedrijven moeten frauduleuze registraties van goede scheiden met minimale extra belasting voor legitieme registraties.
Hoe TRACIO ermee omgaat
TRACIO versterkt de onboardingpoort met device intelligence die werkt, zelfs wanneer een account geen geschiedenis heeft. Het product Identification herkent het apparaat achter elke registratie, zodat het een zogenaamd nieuw account kan koppelen aan eerdere frauduleuze accounts of een bekend-slecht apparaat, zelfs wanneer de identiteitsgegevens volledig verschillen, en het markeert één apparaat of cluster dat veel accounts opent. De device graph brengt deze registratienetwerken aan het licht, terwijl Bot Detection geautomatiseerd massaal aanmaken van accounts opvangt en Smart Signals de VPN's, proxy's en anti-detect- of incognito-omgevingen onthullen die worden gebruikt om de oorsprong te vermommen. Hiermee kunnen bedrijven registraties met een hoog risico uitdagen of blokkeren terwijl echte nieuwe klanten met weinig wrijving kunnen onboarden.
Gerelateerde termen
Verder verkennen
Veelgestelde vragen
Identificeer elk device met vertrouwen
Begin met een gratis plan van 2,500 API-calls per maand. Geen creditcard nodig.