احتيال الحساب الجديد

يقع احتيال الحساب الجديد، الذي يُسمّى أحيانًا احتيال فتح الحساب، في بداية دورة حياة العميل تمامًا. فبدل اختراق حساب شرعي، يسجّل المحتال حسابًا جديدًا تحت هوية لا يحق له استخدامها، سواء كانت هوية حقيقية مسروقة أو مفبركة بالكامل أو مركَّبًا اصطناعيًّا من بيانات حقيقية ومزيّفة، بحيث يكون الحساب خبيثًا من لحظة إنشائه.

ولاجتياز الإعداد والتحقّق، يقدّم المحتالون بيانات تبدو متسقة وشرعية: أسماء وعناوين متطابقة من حزم هوية مسروقة، ومستندات مفبركة أو متلاعَب بها، وأرقام هواتف افتراضية، ورسائل بريد إلكتروني مؤقتة. ويخفون الأصل الحقيقي للتسجيل بشبكات VPN والبروكسيات السكنية والبيئات المضادة للكشف أو التصفّح الخاص، بحيث لا يرتبط التسجيل بوضوح بحسابات احتيالية أخرى أو بموقع مُعلَّم، وعلى نطاق واسع يؤتمتون إنشاء الحسابات لفتح كثير منها دفعةً واحدة.

ويتباين الغرض من الحساب الجديد. فقد يوجد لاستلام وسحب بطاقة أو قرض مسروق، أو لزراعة مكافآت التسجيل والعروض، أو لغسل القيمة، أو لتقديم طلبات احتيالية، أو ببساطة لمراكمة موطئ قدم يمكن تعتيقه وإساءته لاحقًا أو بيعه. ولأن الحساب بلا تاريخ سابق، فإن الدفاعات التي تعتمد على الانحراف عن خط أساس معروف لا تملك ما تقارن به، وهذا بالضبط ما يستغله احتيال الحساب الجديد.